Psihologie investițională – seminar gratuit în Timișoara

Ideea de a trece din online în offline și a organiza evenimente a încolțit în mintea mea încă de acum un an. 

În 18 aprilie această dorință devine realitate, odată cu seminarul interactiv organizat împreună cu cei de la XTB România. Tema evenimentului va fi centrată pe domeniul psihologiei investiționale. O oră și jumătate cât avem dedicat evenimentului vorbim despre:

• psihologia comportamentului investițional, un element cheie în tranzacționare
• comportament distructiv și decizii iraționale
• tips & tricks legate de controlarea emoțiilor care influențează raționamentul traderilor și deciziile investiționale
• vom face câteva exerciții practice de auto evaluare a deciziilor de tranzacționare

De ce psihologie investițională?

Pentru că în trading și investiții succesul este compus din:

• 10% reprezintă cunoștințele tehnice, analiză tehnică, citirea graficelor și interpretarea știrilor. Pe scurt să știi și să înțelegi ceea ce faci. 
• 20% reprezintă managementul banilor. Dacă intri cu prea mulți tranzacționând cu efect de levier (leverage) riști să-i pierzi pe toți înainte ca piața să se miște în direcția favorabilă. Dacă tranzacționezi cu prea puțini, faci profituri insignifiante iar efortul depus nu e direct proporțional cu riscul. Echilibrul este cheia.
• 70% reprezintă partea de psihologie. Felul în care ne raportăm la ce se întâmplă în piață. Modul în care luăm deciziile de a intra și a ieși din tranzacții. Limitările pe care ni le punem singuri și auto sabotarea atunci când închidem o tranzacție prea repede sau dimpotrivă așteptăm prea mult și profitul a scăzut considerabil.

Să ai o strategie și un management al banilor foarte bun nu  e suficient. Mulți traderi cu sisteme sofisticate au fost ruinați pentru că nu și-au stăpânit emoțiile, iar din punct de vedere psihologic nu au fost pregătiți pentru mișcările volatile ale pieței.

Îmi amintesc de pierderile suferite acum 2 ani pe cripto (despre care am scris aici în detaliu), la momentul respectiv mi-a fost frică că paritatea între monede se duce la fundul sacului, motiv pentru care am închis tranzacțiile în pierdere. Dacă așteptam liniștit încă 2-3 săptămâni, acea pierdere ar fi fost evitată. 

Îmi amintesc de pierderile de pe forex și indici de la începutul iernii, când mi-am asumat niște riscuri mult prea mari, bazându-mă pe sintagma: “n-are cum!”. N-are cum să coboare cu mai mult de 300 de puncte sub minimul din ultimii 2 ani. Nu vine criza acum. A coborât cu 540 de puncte și am fost scos din piață. Tranzacționam pe indicele din Germania, pe DAX. 

Îmi amintesc cum în decembrie nu am marcat profiturile pe BVB, deși îmi stabilisem în noiembrie să fac asta până la finalul anului, iar când a ieșit la lumină ordonanța 114, au dispărut toate profiturile peste noapte. 

Au avut aceste decizii implicații psihologice?
Cu siguranță că au avut.

Dacă aș fi știut tot ceea ce știu astăzi, portofoliile mele ar fi arătat altfel acum.

Poate te întrebi cum de am amintit doar de eșecuri? Pentru că din eșecuri învățăm cel mai bine, atunci când facem 2 pași în spate și ne uităm obiectiv și detașat la ce s-a întâmplat și cum am fi putut face altfel.

În ianuarie am intrat cu capital suplimentar pe bursă exact când băncile erau la minimele ultimilor ani. Am luat acțiuni la Banca Transilvania cu aproape 25% mai ieftine decât prețul lor actual.

Am suplimentat capitalul pe cripto în decembrie când prețurile păreau că se duc la vale fără a-și mai sfârși căderea, iar Litecoin aproape că și-a triplat valoarea de atunci. 

În martie am făcut tranzacții pe forex care au generat un profit de +14,28%, într-o singură lună, ce-i drept pe un portofoliu mai mic.

Au avut toate aceste decizii implicații psihologice?
Cu siguranță că au avut.

“Să-ți fie teamă când toți ceilalți sunt lacomi. Să fii lacom când tuturor celorlalți le este frică!” spunea Warren Buffett (vezi aici 18 lecții pe care le-am învățat din biografia lui). 

Piața e una și aceeași pentru toată lumea. Cu toate astea 80% din investitori pierd bani în mod constant. Această atenționare e scrisă pe fiecare pagină a brokerului XTB. Se bazează pe statisticile lor, nu sunt povești.

Totuși există ceilalți 20% din oameni care câștigă în mod constant, și-au făcut un stil de viață din asta. 

Ce fac diferit cei 20%?

Întrebarea aceasta m-a frământat mult timp.
Nu e vorba doar de strategie, iar de noroc nu poate fi vorba. Nu poți avea noroc la nesfârșit, ani la rândul. 

Profesioniștii înțeleg importanța psihologiei maselor și a emoțiilor cu care se confruntă, pe când amatorii care pierd bani pe bandă rulantă o ignoră total și caută în permanență o strategie bună. 

Studiul psihologiei investiționale a venit atât din nevoie cât și din pasiune. Coachingul și psihologia sunt alte două mari iubiri ale mele, pe lângă finanțe și programare. 

Să nu mă mai lungesc cu vorba, ne vedem în sală joi 18 aprilie de la 18:30 la Hotel Timișoara. Intrarea e gratuită, trebuie însă să te înscrii , pentru că numărul locurilor este limitat.

Ne vedem,
Răzvan.